大家好，今天给各位分享3000金额犯法吗的一些知识，其中也会对兴业银行信用卡逾期不到三千元构成违法吗进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！
兴业银行信用卡逾期不到三千元构成违法吗
构成违法，一千元以上
农业银行的信贷员说可以给我贷30万，但下款后要3000块钱的好处费，这合理吗
有种职业，叫做贷款中介，他们自称各大银行下款助手，很多地方叫做“串串”，意思就是一侧穿银行，一头穿着贷款人。
贷款中介的存在，本质还是因为银行贷款手续繁琐，没有办理过的，不了解银行需求的就是两眼一抹黑。
一、3000元多吗？在贷款中介来说，贷款30万，给中介费3000元是很低的费用了。一般来说，这种在正规银行去贷款，中介的收费都不贵，他们的作用最大是帮你完善资料，帮你走各种流程，教你和人家面谈。对于你的贷款是一个辅助性作用。
但是不要小看这个辅助性作用，人家3000元收了，是真能帮上忙的。
2016年时候，做保险遇到一个想用房子贷款的，结果因为自己没工作，只有房产证，自己去银行办铁定门都摸不到；但是我帮他找了中介，虽然遭了点儿手续费，但是各种流程，在别人的辅助下，一次搞定，顺利下款20多万。
题主说的3000元，极大可能是这种中介串串，打着自己是银行经理名义收的，很多人比较反感“中介”，所以现在很多人用银行客户经理名义。但是一般来说，银行的人还是不敢收这个钱，当然也不排除有胆大的……
二、关于贷款在我国，贷款还是很麻烦的，各种手续、资料两眼一抹黑是常态，能否下款是未知数，最重要是银行贷款要看很多很多东西。
这也是为何各种网贷横行的根本原因，银行贷款太难、太麻烦。
之前遇到一个要用保单做信用贷款的客户，我给他说，给点儿手续费，人家帮他弄好，他为了节省点儿手续费，自己去跑，结果折腾了一周，还在被银行通知“缺XX材料”，最终他没有贷到款，是因为在面谈环节谈死了，让他自己郁闷好久，他老婆也在埋怨省了点儿中介费，款也没有贷到。
三、中介和贷款人很明显，中介也是有良有劣的。一般的规矩是下款付钱，也有不良中介要求提前付钱的，大家大可以不理会。
中介会去了解各大银行贷款政策，批贷流程，批贷条件，目的是让客户最快的拿到贷款，他们获取中介费用。
而贷款人来说，自己有银行资源的自然不屑于找中介；自身条件过硬的，中介也不会去热脸贴冷屁股；只有那种本身情况较好，或者一般，但是不懂银行各种流程，自身条件某些地方也有不符合银行要求的，那么中介就成了他们的救命人。
当然，中介是拿钱办事，倒也不用把他们抬得太高，以至于漫天要价。
前面说的中介都是正规银行贷款的中介，一般手续费点子都不会太高。而对于本身条件不硬或者自身征信有问题的，办理这种贷款的，一般就是两位数的手续费了，要还的10多个点，不准备还的对半……
关注我，更多有趣的财经知识。银行卡突然收到2500万，银行会监控吗
不要说2500万，你超过20万以上的进账早就被银行盯上了。
目前银行大额交易统统要上报虽然转钱是大家的自由，银行只不过是充当一个信用中介，但银行业是跟钱打交道的，除了正常的交易来往，还有可能有些交易是涉及违法犯罪活动，比如贩毒、军火、行贿受贿、洗钱等等。这些交易活动不仅严重影响了社会安全，也会对我国金融秩序产生一定的危害，所以为了维护我国正常的金融秩序和社会秩序，目前我国对大额银行交易是强制实行上报机制。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
根据这个大额可疑交易报告规定，个人用户存取现金超过5万块钱以上，或者电子银行转账超过50万以上境内交易以及20万元以上境外交易都必须按要求进行上报。
只要你的收入来源合法，就算被银行监控了也不用过多担心。目前每个银行都设有大额可疑交易报告的系统，如果大家平时都是几百块钱几千块钱的交易来往，突然某一天就来了个几千万的交易，那肯定会容易触发银行大额可疑交易监控系统。监控系统记录这一笔可疑交易之后交由人工进行审核，如果银行员工在审核过程中发现你这笔交易是正常的账户来往那就不会有了太大的问题，只要你的收入来源是合法合理，那你想怎么用这个钱都是你的事。
不过你平时账户交易来往额度都比较小，突然来了一笔2500万的交易，那肯定是银行重点监控的对象，正常人都知道如果平时交易都只有几万块钱，突然来了个比2500万的交易肯定不正常，所以银行会通过银行交易系统去追溯至2500万的来源，如果发现这2500万来源比较可疑，比如有下列情形：
（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。
如果银行通过分析你这笔钱之后发现你交易属于上面这几种情形，那银行就会把你这笔钱上报到中国反洗钱监测分析中心。
一旦被上报到中国反洗钱监测分析中心，说明你这笔钱就相对比较严重了，到时候中国反洗钱监测中心会要求你配合进行调查，要求你提供相关的证明佐证你这笔钱的合法来源，如果涉及犯罪活动那就会将你移交到检察院，由检察院作进一步的侦查处理。
2021年行政处罚法当场处罚最高限额
《中华人民共和国行政处罚法》第四十二条规定，行政机关在作出较大数额罚款的行政处罚决定之前，当事人有权要求听证。现就本省行政处罚听证范围中“较大数额罚款”标准规定如下：
（1）法律、法规、规章对某类违法行为罚款没有最高限额规定的，对非经营活动中公民的违法行为处1000元(含1000元)以上罚款、法人或者其他组织的违法行为处5000元(含5000元)以上罚款为“较大数额罚款”;对经营活动中公民的违法行为处3000元(含3000元)以上罚款、法人或者其他组织的违法行为处1万元(含1万元)以上罚款为“较大数额罚款”。
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